Qué significa cada número del tablero de Finanzas y de dónde sale: posición de caja, resultado de caja, DSO, burn rate, alertas y los seis widgets de abajo.
01Pasos
-
El período manda
El selector MTD / QTD / YTD / 12m / Custom controla toda la pantalla: mes, trimestre o año en curso, últimos 12 meses, o un mes y año que eliges. Posición de caja y Resultado se comparan contra el período anterior del mismo largo; DSO y Burn Rate contra sus propios 90 y 30 días previos; cuando no hay base de comparación, ves un guion, nunca un porcentaje inventado.
Pantalla:
/finanzas -
Posición de caja y Resultado del mes
"Posición de caja" suma el saldo real del mayor de todas las cuentas marcadas banco/caja (con su diario activo) al cierre del período, por moneda y sin mezclar: pesos como titular, dólares aparte. Si no tienes ninguna cuenta configurada, la tarjeta te manda a crear una en vez de mostrar RD$0. "Resultado del mes (caja)" es base caja, no devengado: cobros posteados menos pagos a proveedor posteados (ambos netos de retenciones) menos gastos registrados, dentro del período.
Pantalla:
/finanzas -
DSO y Burn Rate
"DSO" son los días promedio de cobro: cuentas por cobrar abiertas divididas entre las ventas registradas de los últimos 90 días, multiplicado por 90. Sin ventas en 90 días no hay DSO. "Burn Rate" es cuánto sale por día: pagos a proveedor posteados más gastos de los últimos 30 días, dividido entre 30. Bajar es bueno en los dos.
Pantalla:
/finanzas -
Las alertas de arriba
Cada barra de alerta solo aparece cuando su dato existe. Vencidas a más de 90 días: nombra al peor deudor y el total. Cash runway: posición de caja en pesos dividida entre el burn rate mensual (burn diario por 30); a partir de 4 meses se muestra como saludable, por debajo te pide vigilar el gasto. Tendencia de margen: la variación en puntos del margen bruto contra el período anterior y, cuando se puede, la categoría que más lo movió.
Pantalla:
/finanzas -
Los seis widgets
Cash flow ventas vs gastos (13 semanas, histórico más pronóstico; es el único que no sigue el selector de período). Posiciones por moneda: cobrar y pagar abiertos en cada moneda. Aging cobrar vs pagar: saldos por tramo de atraso. Ratios clave: comparados contra una referencia ilustrativa, no contra datos del sector. Top deudores con su riesgo. Categorías por ingreso con margen y crecimiento.
Pantalla:
/finanzas -
Exportar y preguntar
"Exportar" descarga un CSV con los tramos de antigüedad de cobrar y pagar (en pesos equivalentes) y las posiciones abiertas por moneda (en moneda nativa), y registra la exportación en Auditoría. "Preguntar al Advisor" abre el asistente de IA con acceso a estos mismos datos. Los botones Cuentas, Clientes y Proveedores llevan a las pantallas de detalle.
Pantalla:
/finanzas